防骗手册之以谈恋爱为名的四种诈骗手法

时间: 2021-08-08 23:26    来源: 未知   
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  “婚恋型”诈骗是近年来较为常见的一种诈骗方式。犯罪嫌疑人常常通过婚恋网站认识被害人后,打着婚恋的幌子,通过骗取被害人的信任,继而通过各种手段,虚构事实,非法占有被害人的钱款,达到诈骗的目的,甚至“财色双收”。笔者通过案例检索及结合办案经历,对于利用婚恋实施诈骗的犯罪手法进行归纳。大致有以下几种犯罪手法:

  案例一:被告人姚瑶与刘志洋已于2019年5月21日登记结婚至今。同年11月,姚瑶通过“世纪佳缘”网认识被害人王远(化名),随后二人确认男女朋友关系。2020年3月,姚瑶不愿与王远继续交往,因自己没有收入来源,便产生骗取王远钱财的想法,姚瑶通过谎称怀孕需要购买汽车的方式,骗取王明(化名)23万元。2020年5月至7月期间,被告人姚瑶又谎称自己外婆生病需要用钱做手术,骗取王明27万元及王远13万元,并将骗得的钱肆意挥霍。

  2020年6月,www.baidu789.com,被告人姚瑶通过“抖音”软件认识张海并确认男女朋友关系。同年8月,姚瑶谎称自己母亲得了癌症需用钱买药,骗取张海母亲袁某1万元,并将骗得的钱肆意挥霍。

  虚构自己高富帅,诱骗被害人与其成为情侣,然后以投资需要资金为由骗取被害人钱款

  案例二:2013年6月,被告人王敏以婚恋交友为名,在“速配网”婚介网站登记交友信息(王敏注册名:htk7788)。被害人乐某(注册名:凌波仙子)通过该网站与王敏相识,被告人王敏在与乐某交往中虚构其拥有多家产业和巨额资产事实,还将伪造的清华大学硕士研究生毕业证、高级工程师专用技术资格证出示给乐某,以骗取乐某的信任。乐某对此信以为真遂与王敏以“情侣”身份交往。在交往过程中,被告人王敏以投资经营“杭州欧苏玛服饰有限公司”、“灵璧县欧苏玛服饰有限公司”等为名,多次向被害人乐某索要钱款,自2013年6月至2014年4月,乐某以现金支付、银行转账方式共支付给王敏人民币141万元。2014年年底,乐某向被告人王敏索要钱款未果,后王敏更换了其手机卡,乐某因无法联系和找到被告人王敏,遂于2015年2月11日向公安机关报案。

  案例三:2019年间,被告人吴华伟、王杰、刘波为牟取利益,共同商定利用婚恋交友网站,冒充中年成功男性,通过雇佣他人开发的虚假投资平台,以1:10杠杆交易、新葡京高手论坛,T+0交易模式为诱饵,欺骗被害人进行投资炒股,再以反向引导、多倍杠杆、强制平仓等方式让被害人误以为投资亏损,从中牟取利益,进行网络诈骗。

  以谈恋爱的手段骗取被害人的信任,以短期垫资、资金周转或借款等为由非法占有被害人或其亲友的钱款

  案例四:2016年9月至2019年12月期间,被告人张斌以非法占有为目的,通过虚假的姓名和身份,在和被害人常某、陈某1进行婚恋交友过程中,以公司开税票需要垫资、客户买房需要垫资等名义对二被害人进行诈骗,诈骗数额共计人民币296500元。

  案例五:2012年开始,被告人杨某文通过网上社交平台世纪佳缘网站等方式认识异性,然后以谈恋爱的手段取得被害人信任,再虚构各种事实,以借钱的名义诈骗被害人郭某某、杨某某。期间被告人杨某文通过相亲对象吴某某认识其亲戚朋友邝某某、陈某某,同样虚构各种事实,以借钱的名义诈骗被害人邝某某、陈某某。

  根据广州市大同会计师事务所报告书检验:在2015年9月至2018年5月期间,被告人杨某文收取陈某某等4位报案群众款项合计人民币1,639,100元,减去报案群众已收回金额人民币643,206.1元后,报案群众未收回金额人民币995893.90元。2018年8月17日被告人杨某文被公安机关抓获归案。

  在正常的男女恋爱交往中,一方为博得对方的好感或基于各种原因,适当夸大自身的经济实力或社会地位,从而与对方建立起稳定的婚恋关系,这种情况可以理解,一般不涉及刑事犯罪,但过度的包装极有可能成为婚恋诈骗的预备行为。犯罪分子的手段可谓层出不穷,那么,通过婚恋平台认识对方后如何避免被骗,笔者通过案例中的各种犯罪手法,总结以下几点个人建议:

  路遥知马力,日久见人心。一个人行骗,随着时间的推移慢慢的就会暴露出很多马脚。因此在交友时,要延长交往的时间并保证接触的频率,不要短时间内过于信任过方。随着交往时间的延长,必然会获得更多对方的信息,通过获取的对方信息进行核实。

  交往短时间就提出借钱的人,要提高警惕,尽量不借,特别是不要大额借出。即使小额借出也尽量要写借条,如果怕影响感情,至少也要在转账时备注好借款,千万不要现金交付。

  有机会多要求对方带你参加他(她)的社交活动,认识他(她)的同学、同事、朋友,也可以从侧面深入了解他(她)的为人。

  要警惕对方以高额投资回报或高利息等为诱誀,打着感情的招 牌,要求你巨额投资,并承诺可获得高额回报,一定要保持理智的头脑,投资需谨慎。

  所谓当局者迷,旁观者清。将对方介绍给自己的亲戚朋友,你的亲戚朋友来自各行各业,可能对骗子冒充的领域有所了解,更有可能发现骗子的破绽。而且,处于热恋中的人可能会忽视一些信息,将对方介绍给朋友,大家一起对他(她)进行“考核”,也更容易发现问题,让骗子露出马脚。返回搜狐,查看更多